Ce que les participants ont trouvé en venant au salon

Point de départ

Une enseignante de 51 ans à Bulle, divorcée depuis trois ans, n'avait jamais vérifié l'impact du divorce sur son 2e pilier. Elle savait qu'il y avait «quelque chose à faire» mais ne savait pas par où commencer.

Ce qui s'est passé

Elle a suivi les Mardis de conversation, où la soirée dédiée à la retraite et à la prévoyance l'a aidée à comprendre les mécanismes de partage du LPP. L'entretien individuel a permis de situer précisément sa situation.

Ce qu'elle en dit

"J'ai finalement consulté mon notaire avec des questions précises plutôt qu'une vague anxiété. C'est la différence que Gruyère Avenir a faite pour moi."

Point de départ

Un couple de la région de Gruyères, fin de la quarantaine, envisageait l'achat d'une seconde propriété. Ils ne savaient pas si c'était fiscalement raisonnable compte tenu de leur calendrier de retraite.

Ce qui s'est passé

La soirée consacrée à l'immobilier fribourgeois et celle sur la fiscalité du revenu ont posé le cadre. La soirée sur le calendrier de la décennie a mis leur projet en perspective réaliste.

Ce qu'ils en disent

"On n'a pas acheté la propriété — et on n'a pas de regret. Pour la première fois, on a pris une décision financière importante en comprenant ce qu'on faisait."

Point de départ

Un cadre de 54 ans à Bulle venait de recevoir un héritage modeste. Il ne savait pas s'il devait rembourser sa hypothèque, investir dans son 3e pilier ou laisser la somme dormir.

Ce qui s'est passé

Les soirées dédiées à l'épargne et à la fiscalité ont éclairé les trois options. Il a rejoint le Cercle patrimonial pour approfondir avec un conseiller sur sa situation personnelle dans les mois suivants.

Ce qu'il en dit

"Le Cercle m'a donné le temps que je n'aurais pas eu dans un bureau de banque. La décision que j'ai prise était bien plus réfléchie que tout ce que j'aurais fait seul."